In welche ETFs kann ich investieren? (Branchen/Länder/Smart Beta)

Heute möchte ich dir zeigen, in wie viele und welche ETFs wir genau investieren können. Du wirst überrascht sein, wie vielfältig das ETF Universum überhaupt ist.

Im letzten Beitrag haben wir uns schon einmal angesehen, was ein ETF genau ist und dass wir hierbei einen Index nachverfolgen.

Heute möchte ich etwas genauer mit euch in die Auswahlmöglichkeiten eintauchen.

Weltweit sind mehrere tausend ETFs investierbar. Dabei können wir auf Aktienbasierte oder Anleihen basierte Indexfonds zurückgreifen. Doch aufgrund von verschiedenen Regularien einzelner Länder und auch anderen Faktoren, ist diese Anzahl realistisch nicht investierbar. Ein Blick bei ExtraETF zeigt jedoch, dass wir unter rund 1.900 verschiedenen ETFs auf jeden Fall auswählen können.

Wir können in verschiedene Länder, Regionen, Branchen und Anlageklassen investieren. Doch lass uns erst einmal mit den Ländern beginnen. Hier siehst du, in welche Länder und Regionen wir investieren können. 

Angenommen, wir entscheiden uns für die skandinavische Region. So sehen wir, dass wir in zwei ETFs investieren können, welche genau diese Region abdecken. Wir entscheiden uns nun Beispielhaft für den Xtrackers MSCI Nordic ETF. Ein Klick später verrät uns, welchen Index wir genau hiermit abbilden können. In diesem Fall den MSCI Nordic Countries.

Wir können uns aber auch spezielle Länder ganz gezielt aussuchen, wo wir der Meinung sind, dass diese aussichtsreich sind und die in Zukunft auch eine weiter wachsende Wirtschaft haben könnten. Wenn wir somit kein Experte in dem jeweiligen Land sind, uns nicht jeden Tag mit den dortigen Gegebenheiten beschäftigen wollen und uns somit eine Auswahl einzelner Aktien zu Riskant erscheint, können wir trotzdem von einem breiten Spektrum profitieren.

Hier nehmen wir nur als Beispiel Deutschland. Hier sind aktuell 33 verschiedene ETFs für uns investierbar. Ein bekannter Index lacht uns gleich von oben an. Unser heimischer DAX, welcher auch große Beachtung in den Nachrichten und Finanzmedien tagtäglich findet.

So finden wir eine Vielzahl von Anbietern, welche exakt den DAX abbilden. Wie sich diese Angebote nun genau unterscheiden und welche Auswahl jetzt die für uns Beste wäre, erkläre ich dir in einem anderen Beitrag ganz genau.

Somit können wir nun gezielt in jedes noch so abgelegene Land dieser Welt unser Geld investieren.

Wir wollen uns gezielt auf eine Branche konzentrieren von deren zukünftiger Entwicklung wir überzeugt sind? Auch das mit dem richtigen ETF umsetzbar. Hierzu stehen uns eine Vielzahl von verschiedenen Branchen zur Verfügung.

Wenn wir zum Beispiel der Meinung sind, dass erneuerbare Energien für unser Depot genau das Richtige sind, könnten wir in den Lyxor New Energy ETF investieren. Dieser bildet den World Alternative Energy Index ab.

Eine weitere Abzweigung sind sogenannte Smart Beta ETFs. Diese Anlageklasse bietet uns auch einige gezielte Möglichkeiten, in welche wir investieren können.

Smart Beta ETFs setzen sich etwas anders zusammen als die klassischen an einen gewissen Index gebundenen Varianten. Nehmen wir als Beispiel den uns vertrauten DAX. Dieser setzt sich zusammen aus den größten nach Marktkapitalisierung gewichteten Unternehmen unseres Landes. Also ganz klaren und verständlichen Kriterien. Investiere ich in einen solchen DAX ETF, verfolge ich mit meiner Anlage genau dem Verlauf des deutschen Aktienindex.

Ein Smart Beta ETF versucht nun diesen Index entweder zu schlagen, oder mit weniger Risiko nachzubilden. Diesen Ansatz versuchen auch durch einen Fondsmanager aktiv gemanagte Fonds zu verfolgen. Wir jedoch, können durch einen ETF dieses Ziel passiv und viel günstiger umsetzen.

Solch ein Smart Beta kann nun gezielt gewisse Marktanomalien ausnutzen. Somit wird nach bestimmten Faktoren ausgewählt, welche Unternehmen einem Smart Beta ETF angehören. Deswegen ist eine andere Bezeichnung solcher Indexfonds auch Faktor ETF.

Hierzu ein kleines Beispiel: Wir nehmen den beliebten MSCI World als Grundlage. Dieser investiert breit gestreut in rund 1600 verschiedene Unternehmen weltweit. Mit einer Kostenquote pro Jahr von 0,19% ist dieser zudem sehr günstig.

Die Smart Beta Version hiervon ist der MSCI World Minimum Volatility. Dieser Faktor ETF nimmt den MSCI World von eben als Grundlage, jedoch werden speziell jene Unternehmen ausgewählt, welche über eine besonders niedrige Schwankungsbreite verfügen. Somit soll der MSCI World in seiner Performance geschlagen werden. Smart Betas bieten viele Möglichkeiten und Spielereien. Ein entscheidender Punkt, neben der evtl. anderen Performance, ist die Kostenquote. Denn der Minimum Volatility kostet mit 0,30% pro Jahr etwas mehr. Dieser Kostenaufschlag ist bei Faktor ETFs üblich. Diesen müssen wir in unserer Auswahl berücksichtigen.

Um diese Anlagekategorie genauer zu verstehen und auf die Chancen näher einzugehen, werde ich darüber demnächst einen eigenen Artikel schreiben.

Aber auch für Rohstoffinvestoren gibt es passende Anlagevehikel. Zu dieser Anlage müssen wir aber auch den feinen Unterschied zwischen einem ETF und einem ETC beachten. So legt der eine Indexfonds den Future Preis zugrunde und der andere den Kassapreis. Diesen genauen Unterschied werde ich aber natürlich einem der nächsten Beiträge noch einmal genauer für uns beleuchten.

Somit können wir nun zum Beispiel für einen relativ kleinen Kostenbetrag in Gold investieren. Dieses Gold wird bei manchen ETFs sogar physisch hinterlegt und wir könnten es uns sogar ausliefern lassen. Auch spezielle Rohstoffe wie Rhodium oder Palladium sind investierbar. Hierzu müssen wir uns aber mit den genauen Risiken solcher speziellen Rohstoff Investitionen zu einem späteren Zeitpunkt noch einmal vertraut machen.

Um den Kopf jetzt nicht vollständig zum Rauchen zu bringen, werde ich es mit diesen ersten Eindrücken nun erst einmal belassen. Wir sehen, die Möglichkeiten in ETFs zu investieren sind enorm. Für jeden Anlageansatz, für jede Region und jede Branche können wir den passenden Indexfonds auswählen. Dabei müssen wir nicht einmal ein Experte in bestimmten Bereichen sein, sondern können in den breiten Markt investieren und somit gezielt Chancen nutzen.

Disclaimer Die von mir in diesem Text getätigten Aussagen spiegeln ganz alleine meine Meinung wieder. Es ist keine Aufforderung, die in diesem Text beschriebenen Tipps und Vorschläge auch so für dich in die Tat umzusetzen. Beachte, dass Anlagen in Aktien, ETF und Derivate riskant sind und im schlimmsten Fall zum Totalverlust führen können. Auch ich kann keine Prognose über zukünftige Verläufe treffen. Die von mir verfassten Texte und Aussagen dienen rein der Information und Weiterbildung. Links, welche mit einem* gegenzeichnet sind, sind sogenannte Affiliatelinks. Wenn du über diese Links ein Produkt oder eine Dienstleistung in Anspruch nimmst, erhalte ich eine Vergütung. Für dich bedeutet dies keine Mehrkosten. Ich empfehle zudem nur Produkte, von denen ich selber überzeugt bin und diese auch persönlich nutze.